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ACY证券:存款没了,贷款照付!银行风波近在咫尺!

2023-06-20 14:59:48
ACY证券
10-15年 |澳大利亚监管
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摘要:自从3月美国硅谷银行破产后,市场便开始关注起区域银行的表现。远低于正常值的股价吸引了大量投资者的同时,极端的风险环境也让不少机构望而却步。

自从3月美国硅谷银行破产后,市场便开始关注起区域银行的表现。远低于正常值的股价吸引了大量投资者的同时,极端的风险环境也让不少机构望而却步。

不过随着美国联邦存款保险公司FDIC为所有储户提供保障,大型银行低价收购破产小行,市场的恐慌情绪得以缓解。有了官方机构的兜底,银行的股东与储户们也总算把一颗悬着的心给放下了。然而最近却发现兜的这个底却已经漏了。

美国史上最大的两次银行破产 – 资产保护比例

根据华尔街日报的最新消息,硅谷银行的海外客户非但存款没有受到保护,反而还需要继续偿还贷款给收购硅谷银行的买家——第一公民银行。也就是说,存款没了,贷款照付!不是说FDIC为所有储户买单么?因为这里“所有储户”只包括美国客户,不包括例如硅谷银行开曼群岛等分部的海外客户(美国之外),其中亚洲客户占了多数。不仅如此,由图可见,硅谷银行中本身不受保护存款占比极大,FDIC想要保住“美国人”的利益已经是绞尽脑汁,哪会去管外国储户们的死活。而这将为西方银行业的后续发展埋下隐患。

祸不单行,在6月初拜登签署债务上限法案之后,美国的政府债务规模急速飙升。截止上周,本月已经累计新增高达6000亿美元的债务。国债供给持续上升,短期需求爆发无法持久,这将进一步提高无风险利率,同时压制全球的债券市场。债券价格的走弱将加剧银行业资不抵债的现象,下一波银行破产浪潮可能近在咫尺。

US2000一小时图

不管是近期美元的反弹,还是银行破产的威胁,都不利于罗素2000指数的上涨(空头力量比道指更大)。从罗素2000一小时图来看,价格在关键支阻互转水平线1900大关受阻,指数已经形成了多重顶部结构,现价下方的颈线支撑1860位置尤为关键。一旦价格向下做出突破,便开启了顺势做空的机会。可以配合CCI趋势指标下穿-100线以及鳄鱼线向下开口的空头入场信号。下方的第一支撑同样是长线支阻互转水平线1810关口,再下方则要看1750前低点趋势线附近。

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2023-06-20

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