摘要

大家在一些网站平台、团购社群、微信朋友圈等媒体平台，应该看到过有人打出电费充值优惠、电费团购等广告。这其实是诈骗团伙将骗来的赃款进行“洗白白”的手段：一旦你购买了所谓的“折扣”电费充值卡，诈骗团伙就会用其他途径诈骗得来的赃款为你的电费户号充值，而你购买“折扣”电费的钱就会进入骗子的口袋，从而完成洗钱的操作。

最近有粉丝找到我们，说自己帮别人代缴电费涉嫌洗钱犯罪被公安抓去刑拘了，现在取保状态。了解到我们团队对这种新型经济类犯罪研究比较深，也比较专业。所以想要委托我们帮其做辩护。

看到这里，很多人可能很疑惑，交个电费咋就扯上洗钱和犯罪了呢？下面我们就详细给大家科普一下低价代缴电费的那些猫腻。

一、什么是“洗钱”？

“洗钱”一词起源于20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一家洗衣店。在计算当天洗衣收入时，他就把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务部门申报纳税，扣去其应缴的税款外，剩下非法得来的钱财就成了他的合法收入。

这就是“洗钱”一词的来历。

现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

二、代缴电费怎样达成“洗钱”的目的？

这里详细介绍下代缴电费来洗钱的手法，我们把整个过程拆分成五步来给大家讲解：

第一步，负责洗钱的犯罪分子通过朋友圈、电商平台、社交（服务）平台等发布广告。内容大致是可以打折充电费，比如交800元可抵1000元电费。不少人看到广告后觉得便宜就下单了。

第二步，洗钱团伙收到下单充电费的钱后扣除自己的酬劳，再将剩余的钱转给电信诈骗或网络赌博团伙，然后把下单充电费的国家电网账号发给电信诈骗团伙。

第三步，电信诈骗团伙将诈骗来的钱充进电费账号里，或通过如刷单、快递丢失赔付、注销校园贷、投资贷款等方式实施电信诈骗，在成功获取受害人的信任后，不再诱导受害人直接转账至指定银行卡内，而是走向最关键的第四步。

‍‍ 第四步电信诈骗团伙将折扣卡购买者的国家电网电费户号缴费二维码发给电信诈骗受害人，诱导其扫码支付。

第五步一旦电信诈骗受害人扫码支付成功，在洗钱团伙店铺内下单折扣卡的购买者电费也随之充值成功，折扣卡购买者的电费户号实际上成为了骗子的“洗钱”工具，电费折扣卡购买者的钱进入了骗子的口袋。一进一出之间，骗子的赃款就“洗白白”了。

举个例子，某人看到网上说交800元可以抵1000元电费，赶紧联系对方要求充800元，对方收到钱后先扣100元，剩下的900元转给电诈团伙（赌博集团），电诈团伙就将自己骗来的1000元钱充进那个电费账号里，或者电诈团伙在诈骗过程中将电费账号发给被骗人，由被骗人直接充1000元。

实际上，还有很多时候，诈骗团伙收到电费购买者的钱款后，并不给购买者的电费户号充值，充值不成功或充值不足的情况也存在。 购买者既有可能钱花了电费也没有充上，也有可能电费并没有原先预想的优惠，最重要的是，在你沾沾自喜时，警察却找上了门，供电局还有可能停你的电、让你重新补交电费。

三、最后的话

目前市面上还有一些靠代缴电费来赚钱的人，我们认为，相比从事场内OTC虚拟货币交易收到赃款涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪或帮助信息网络犯罪活动罪相比，这些纯粹帮别人代缴电费赚差价的人，更可能会被认定为“明知”而涉嫌掩隐罪，故而也在此提醒大家，无论是帮人代缴还是找人代缴电费，都存在一定的风险。

警方提醒：电费是国有资产，一分一厘都是严格按照国家标准计算，切勿相信非官方的电费打折宣传，切记不能贪图便宜，不要通过非正规渠道缴纳电费。否则，你就成了洗钱的帮凶。

律动小科普

据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

来源：金色财经