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证券之星ESG观察|苏州银行:深耕绿色金融,守护绿水青山

2024-06-27 16:14:36
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可持续发展是人类社会发展的必然选择,是保障人类福祉和社会稳定的基础。在投资决策和企业运营中保证环境、社会、和治理(ESG)三大领域取得平衡与协调,是实现企业可持续发展的关键。

证券之星ESG研究组注意到,苏州银行坚定“以民唯美向实而行”使命担当,聚力“科创+跨境”与“民生+财富”双引擎,始终把“客户满意、员工获得、股东赞许、监管认可、社会称道”作为不懈的奋斗方向,努力实现经济效益和社会效益的双丰收。

稳健治理,务实高效

苏州银行明确了党组织在公司治理中的领导核心和政治核心作用,通过在章程中单设一章“党委”,列明党组织的职责权限、机构设置、运行机制、基础保障等重要事项。该行建立“三重一大”制度,明确党委前置研究的重大问题范围,实现经营发展战略、重要人事调整、重大投资方案等重大事项在董事会、经营层决策前经党组织讨论的前置程序,党建工作与公司治理相互融合。

苏州银行积极推进“行动支部””建设,围绕中心任务和重点项目,打造了105个“行动支部”,有效解决了基层反映的痛点堵点问题。同时,该行还推动了党建工作的数字化转型,构建了“苏行e先锋”党建数字化平台,提高了党建工作的管理水平。

在此基础上,苏州银行将于2024-2026年三年间,坚持“以客户为中心”的一体化经营战略,重点打造“五项能力”,细化十项配套支撑政策,构建“科创+跨境”和“民生+财富”双引擎,全力打造企业百姓信赖的银行。

同时,苏州银行坚持信息高质量披露,主动回应市场关切。截至2023年末,该行已连续3年获深圳证券交易所上市公司信息披露工作考核最高A类评级。及时完成定期报告、临时报告及其他事项的公开披露,信息披露保持零差错、证券监管零违规。2023年度,组织线上线下投资者调研活动82场,累计接待各类投资者超700人次。

在风险管理和内控合规方面,苏州银行秉持“发展是第一要务,控险是首要责任”的理念,通过数字化风控体系的构建和风险化解处置能力的提升,有力保障全行高质量发展行稳致远。紧紧围绕“业务合规”与“员工行为合规”两条主线,廉洁自律,坚持从严治行,坚守底线思维,筑牢内控合规“防火墙”,树立行业合规管理和内控治理的标杆。

苏州银行通过“对标监管”强合规、“制度流程”立合规、“责任追究”严合规,筑牢合规管理之路。2023年,该行合规案防警示教育培训达192.7学时,合规案防警示教育考试参与4,372人次;反洗钱培训39次,反洗钱培训覆盖4,768人次。

苏州银行在公司治理结构上不断优化,根据最新的监管政策和公司发展战略,修订和完善了公司章程及相关议事规则,建立了有序运作的工作机制。该行还积极组织风险人员参与行内外风险相关专题培训,2023年开展了共计18项培训计划,完成课程开发18项,前中后台共计参训人员达4000余人,取得了较好的培训效果。

此外,苏州银行还重视对供应商管理,通过制定《苏州银行供应商管理实施细则》,对供应商实行线上化管理,不定期通过电话等线上形式对供应商的系统操作、资质材料等方面进行培训。2023年,累计对供应商风险排查2277家次,审查率100%。

金融为民,笃实前行

苏州银行致力于为客户提供优质、便捷的金融服务,精准滴灌普惠小微、科创人才、绿色金融、民生发展等领域,紧跟地区产业结构转型升级步伐,助力区域经济蓬勃发展。

苏州银行坚持“立足苏州、深耕江苏、全面融入长三角”的区域定位,锚定国家、省、市十四五规划,抢抓重大项目先机,充分发挥本土法人银行优势,深入挖掘全省金融服务需求,全面融入长三角一体化发展。2023年服务省市重大项目220个,累计投放215亿元,有效支持了地方经济的高质量发展。该行还成功落地“名城保护一期’“甪端药谷”等一批市域一体化项目工程。

苏州银行持续推进制造业高质量发展。截至2023年末,制造业企业贷款余额487.54亿元,较年初增长78.64亿元,增幅19.23%;服务制造业有贷户数5388户,较年初增长575户,增幅11.95%。民营企业对公贷款余额(不含贴现)659.68亿元,较年初增长108.10亿元,增幅19.60%;服务民营企业对公贷款户数8532户,较年初增长1085户,增幅14.57%。

苏州银行始终坚持以人民为中心的价值取向,融合普惠产品体系,围绕“普惠小微”“乡村振兴”“科创人才”三大客群,建立快抵e融、信税e融、信保e融、交易e融、裕农e融、科创e融六大系列产品,打造“苏惠融”普惠服务品牌,推进对公、个人普惠业务融合发展。截至2023年末,普惠型小微企业贷款余额593.19亿元,较年初增长65.85亿元。2023年,累计投放“信保贷”42.78亿元,位列苏州全市第一。

苏州银行还全面贯彻党的二十大精神,积极参与2023年全省农业农村重点项目建设,逐步对接全省742个农业农村重大项目。截至2023年末,授信超9亿元,贷款余额3.5亿元;涉农贷款余额464.96亿元,较年初增加92.91亿元,增速24.97%;普惠型涉农贷款余额90.38亿元,比年初增加15.88亿元,增速21.32%,均高于各项贷款平均增速。

优化服务的同时,苏州银行也将人才视为发展中最宝贵的资产,切实保障员工权益,营造多元平等的工作氛围,以及健康安全的工作环境等,提升员工对公司的认同感和归属感。公司还不断完善培养体系,通过覆盖员工职业生涯全周期的系列培训,充分激发员工潜能,为职业发展打下坚实基础。

此外,苏州银行积极履行社会责任,全力支持社会公益事业,全面保障消费者合法权益,倡导绿色环保理念,持续推进数字化转型,努力成为企业百姓信赖的银行。该行积极反哺地方回馈社会,打造“爱苏州”公益品牌,涵盖文化、体育、公益、志愿者等多个方面,开展首届“爱苏州”慈善日系列活动,全力支持苏州银行·2023苏州马拉松赛事,资助苏州大学“新教师基金”等公益项目。

绿色发展,守护未来

绿色发展是高质量发展的底色,加快产业发展绿色转型升级,以生态“含绿量”提升发展“含绿量”。苏州银行深谙此道,围绕双碳战略,充分发挥自身优势,摸索绿色金融发展道路,推进绿色低碳运营,创新绿色金融产品,大力推动绿色金融高质量发展。

为了发展绿色金融,苏州银行贯彻落实国家和地方相关法律法规、国际绿色金融发展倡议,相继修改完善了绿色相关的规章制度,更加清晰明确了绿色信贷产品的准入要求、操作流程以及贷后管理要求,规范绿色统计,加强绿色金融制度体系建设。该行还启动绿色金融管理系统,从可持续发展及全流程管理的角度提升绿色信贷业务管理能力。

与此同时,苏州银行大力发展绿色信贷,通过提供清洁能源贷款、光伏项目贷款等创新金融产品,支持绿色产业的发展。截至2023年末,该行绿色信贷余额301.80亿元,较年初增长122.86亿元,增幅68.66%,绿色信贷占全行各项贷款的比例超10%。其中,公司绿色信贷余额291.00亿元,较年初增长112.06亿元,增速62.62%,零售绿色信贷余额10.80亿元。

苏州银行还持续推动绿色债券投资,参与落地多笔首单绿色债券、碳中和债券,主要投向清洁能源、绿色建筑、基础设施绿色升级等领域,为推进城市能源转型给予金融支持,取得了良好的社会效益。

此外,苏州银行还积极践行绿色运营理念,将可持续发展理念融入日常运营中,倡导员工低碳生活、绿色办公,深入贯彻落实垃圾分类、反食品浪费、废弃物回收等,实现节能降耗。例如号召员工从自身做起,厉行节俭,反对粮食浪费。食品浪费情况得到明显改善,2023年厨余垃圾减少近8吨。该行还坚持使用环保、可回收和低排放材料,包括使用无毒涂料、天然木材、再生材料等,提升建筑环保标准,为员工和客户提供更加健康、安全的工作和服务环境。

同时,苏州银行打造线上办公体系、启动数字化通讯平台的建设、支持线上用印操作等,建立机构建设新标准,积极采用绿色环保建材,加强绿色施工措施,降低能源消耗,助力全行低碳发展。

截至2023年末,该行累计布设智能柜台324台,电子账单节约用纸32.85万张,电子银行渠道替代率99.82%;累计完成布设VTM机具34台,远程银行坐席共接通视频39.81万通,受理客户20万人次,受理业务笔数36.10万笔,业务分流率达74.24%。

在应对气候变化方面,苏州银行建立了气候风险评估体系,定期对潜在的气候相关风险进行识别、量化和监控,确保银行业务运营的稳健发展。同时,该行积极推动绿色信贷业务的发展,优化信贷结构与政策,加大对绿色产业的信贷投放力度,支持环境改善和资源节约高效利用的绿色产业项目。

总结

2023年,面对持续变化的国内外环境,苏州银行秉承着“以民唯美向实而行”使命担当,在不断提高机构自身环境、社会、治理领域表现的同时,积极传导ESG投资理念,奋力写好金融五篇大文章,为打造企业百姓信赖的银行而不懈努力。

展望未来,苏州银行将继续秉持“以客户为中心”的一体化经营战略,践行“稳健、精进、匠心、创新”的核心价值观,全力打造企业百姓信赖的银行,为中国式现代化建设贡献苏州银行新实践!

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