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瑞银预测:香港财富管理规模将于三年内超越瑞士,问鼎全球首位

2024-06-20 07:44:00
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摘要:在全球财富管理中心的竞争中,香港正蓄势待发,准备登上世界之巅。根据瑞银(UBS)首席执行官安思杰(Sergio Ermotti)的见解,香港的财富管理行业正以每年7.6%的稳定速度增长,这一趋势预示着到2027年,其管理的财富总量将超过瑞士,跃居全球第一。与此同时,新加坡以

在全球财富管理中心的竞争中,香港正蓄势待发,准备登上世界之巅。根据瑞银(UBS)首席执行官安思杰(Sergio Ermotti)的见解,香港的财富管理行业正以每年7.6%的稳定速度增长,这一趋势预示着到2027年,其管理的财富总量将超过瑞士,跃居全球第一。与此同时,新加坡以9%的年增长率紧随其后,有望成为全球第三大财富管理中心。

安思杰在瑞士琉森大学的一次演讲中发出警示,提醒瑞士政府在处理瑞士信贷倒闭事件后加强监管时需谨慎行事,以免过度监管破坏其作为全球财富管理领头羊的传统优势。他强调,香港、新加坡以及美国正在财富管理领域迅速进步,对瑞士的领先地位构成实质性的挑战。

对此,香港财经事务及库务局局长许正宇在社交媒体上回应,表示注意到安思杰的观点,并指出香港已实施多项金融政策,旨在巩固传统优势并把握新兴机遇,实现“有为政府”与“高效市场”的完美结合,进一步提升香港作为国际金融中心的地位。

《2023年波士顿咨询集团全球财富报告》数据显示,2022年瑞士以管理2.4万亿美元资产位居全球财富管理榜首,香港则以2.2万亿美元位列第二。但报告预测,到2027年,香港将以3.1万亿美元的资产管理规模反超瑞士(届时为2.8万亿美元),而新加坡将从1.5万亿美元增长至2.3万亿美元,保持第三的位置。

报告还指出,瑞士近年来遭遇了一系列挑战,包括客户资产回流本国、欧盟资金流入放缓,以及部分富豪选择将资产转移到香港和新加坡等地。分析人士认为,除了监管环境的收紧,瑞士因参与对俄制裁而冻结俄罗斯总统普京等人的资产,这一定程度上损害了其长久以来的中立形象,对财富管理行业产生不利影响。

德勤中国副主席叶伟文则表示,鉴于欧洲人对瑞士的深厚信任,瑞士的银行体系在地缘上具有天然优势,不需过分担忧被取代。不过,他也提到,亚洲经济的快速增长,尤其是中国经济的引领,促使亚洲富有家庭群体壮大,他们更倾向于在香港和新加坡进行财富管理,加之这两个地区的低税率政策,使得财富管理业务蓬勃发展。

值得注意的是,“共同申报准则”(CRS)的实施要求金融机构向客户的税务居住地披露信息,这让瑞士曾经引以为豪的银行保密制度优势大打折扣。叶伟文表示,现在人们不再追求绝对的隐秘,转而考虑将资产安置在香港等地区。

香港去年推出的家族办公室优惠政策也极大地吸引了财富流入。据统计,香港的家族办公室数量在去年底已超过2700家,远超新加坡。叶伟文透露,自税收减免政策实施以来,德勤已接到超过50个有意在香港设立家族办公室的意向,其中大部分来自中国内地,其余则来自东南亚、中东、欧洲及非洲等地。

此外,叶伟文观察到,外部资产管理人(EAM)平台也在增多,这种模式为客户提供跨家族办公室的私人银行投资服务,提高了灵活性和独立性,越来越受到欢迎。

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