曼昆问答 | 你的银行卡为什么被冻结？lg...

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李馨怡律师专业解答

1.使用银行卡时的不当操作

我们在正常使用银行卡的过程中，还是需要稍加注意，尽量避免出现像大额转入又转出、频繁且单一的交易、很久搁置不用这样的情况。

万一触发银行风控等机制，银行卡变异常了，无法取款付款，卡主还要花费时间和精力处理。

2. 帮人“跑分”

市场上有一种“兼职工作”，就是通过合法的第三方支付渠道等方式，帮别人代收款项，收了以后再转款到其指定的账户，从中挣佣金。

乍一看挺轻松的，只要收一下再转一下，好像对自己也没什么影响，但是，你有没有想过这些问题：

为什么要这样“中转”？

资金从哪里来？安全吗？

钱又会转去哪里？什么人收？

如果这笔钱涉案，对自己有什么影响？

这些问题的真实情况，别人往往不会透露。现实就是，这种“跑分”涉及的不是什么好事儿，几乎就是在为违法犯罪转移资金。

不少年轻人不懂得分辨，也因此被冻结银行卡，陷入“洗钱”“帮助犯”的困境。记住，找兼职、找工作，莫贪“来钱快”。

3.参与网赌

最近有几个参与网赌的朋友前来咨询，想知道如果因为这种情况被冻结银行卡，要怎么解冻？

首先得知道，你的钱充进平台里，参与这类活动，流转下来少点多点，都是赌资。如果你赌资较大（有的地方上百就算大），能被处以罚款、拘留；如果你组织、聚众、以此为业，涉刑风险更大。

因为平台资金本就不安全，在这种平台提现导致银行卡被冻结的情况非常常见，需要根据实际情况考虑如何处理。在不涉刑的前提下，如果被冻结的银行卡比较重要或卡里总金额较大，最好寻求专业建议申请解冻。

这里还是劝大家一句，远离网赌。冒着银行卡被冻结的风险进行提现，也只能“愿赌服输”了。

4.出租出售出借银行卡

不管出于什么用途，出租出售出借银行卡都是有风险的！尤其是把银行卡给不熟悉的人使用，或是像前边所说的“兼职”。

银行卡与我们的个人信息、个人信用紧密相关。无论银行卡是为别人的事，由我们代收代付，还是整张卡转移到别人手上，都不会改变银行卡绑定的是你的身份这个事实。

谁能保证别人不进行非法操作呢？最后倒霉的还是卡主。

5. 买卖USDT（泰达币）等遇到不靠谱交易对方

现在人们账户里有点泰达币、比特币什么的，偶尔买卖一下，也很正常。但如果交易对方不靠谱，作为收取人民币的一方，银行卡很可能就不太正常了。

然而，无论是场内还是场外交易，都有遇到不明人士和不明资金的风险。只能注意交易对方的身份验证、沟通确认资金来源等方面，提高识别和防范风险的能力。

当然，这也是很典型的冻卡情况，大多时候需要卡主去争取解冻。

今天说的这几种“危险”行为，中间三种是建议大家远离的。如果是使用不当，可以与银行联系处理。如果卡主在买卖虚拟币时不慎被冻卡，需要根据自身情况来申请解冻。

李馨怡律师

毕业于西南政法大学，具有八年法律专业教育积淀与实践基础。

业务领域：

商事与金融、互联网法、区块链刑事法律服务

过往经历：

1.曾于创新创业实践平台任项目服务组组长，助力互联网+创业企业；

2.曾任金融机构专项法律服务负责人；

3.处理诉讼事务期间，促成调解、和解数十件。

核心优势：

既有果敢行动力，又能细察各方情状。讲求效率，善于沟通，尽心尽责，能以诚恳的态度、丰富的视角、灵活的方案提供专业法律服务。

来源：金色财经