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使出浑身解数 中国人“润”出新高!美国房产筑起高墙“禁华人买” 欧洲收紧移民政策 新加坡、迪拜轻松躺赢

2023-12-18 17:07:32
IreneLim
FX168编辑
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摘要:曾经对中国抱有无限热情的外国投资者正在争先恐后地退出,包括许多中国富人。但随着美国数十个州和加拿大立法禁止居住在海外的外国公民购买土地和房产,中国买家的花费已经大幅减少,至于欧洲的情况也类似,香港也因为政经环境收紧而失去作为财富避难所的吸引力。正是在这种背景下,新加坡扮演着越来越重要的角色。日元疲软驱使下,提升了中国和香港客户对日本房产的询问度。 澳大利亚海外房产需求也出现激增,主要来自潜在的自住业主,而非像前几波浪潮中那样来自投资者。

FX168财经报社(香港)讯 英国权威杂志《金融时报》最新撰文称,2023 年迄今为止,中国股市表现劣于新冠封锁期间,#中国房地产危机#持续恶化下致使#中国经济#前景暗淡,加上与大型贸易伙伴的不确定关系,大量资本外逃下造就了悲惨的金融环境。对于看好中国的投资者来说,今年是糟糕的一年。

(来源:经济学人)

曾经对中国抱有无限热情的外国投资者正在争先恐后地退出,包括许多中国富人。

据智库国际金融研究所称,中国股票和债券已连续 5 个季度出现跨境资金外流,这是有记录以来最长的记录。

今年第三季,中国的外商直接投资净流量自 25 年前开始收集数据以来,首次出现负值。

虽然整体资金外流的规模存在争议,但一些人认为,中国模糊的国际收支数据掩盖了高达 5000 亿美元的资金流出。

上一次资本流出中国是在 2015-16 年,但当时是由货币贬值引发的,而货币贬值本身是由股市崩盘引发的。

规避中国的资本管制是焦躁的投资者的首要任务。有些转移是零碎的:内地居民可以在香港购买可交易的保单,尽管他们一次只能合法花费 5 千美元。

今年前 9 个月,面向内地游客的保险销售额达到 470 亿港元(约合 60 亿美元),比 2019 年同期增长约 30%。

其他渠道正在被关闭。10 月,中国禁止国内经纪商为当地居民的海外投资提供便利。

对于企业主来说,通过夸大交易货物的价值而对贸易货运开错发票,是将资金转移出该国的一种方式。

相比上个资本外逃时代,许多地方对中国投资者的吸引力已大不如前。

美国数十个州立法机构已通过法案,禁止居住在海外的外国公民购买土地和房产。 截至 3 月份的一年里,中国买家在美国房产上花费了 136 亿美元,不到 2016-17 年同期花费的一半。

在另一个曾经受欢迎的市场加拿大,非居民现在被完全禁止购买房地产。

欧洲以居留权换取投资的黄金签证正在失宠:爱尔兰、荷兰和葡萄牙的计划正在收紧或废除。

尽管香港仍然是中国资本进入世界其他地区的门户,但自香港的政经环境收紧以来,其作为财富避难所的吸引力已经有所减弱。

正是在这种背景下,新加坡扮演着越来越重要的角色。它之所以能成功吸引中国资金,很大程度上要归功于其相对邻近、低税率和大量讲普通话的人口。

自 2021 年以来,来自香港和中国内地的直接投资增长了 59%,去年达到 193 亿新加坡元(约合 144 亿美元)。

高盛的分析师指出,两国之间贸易数据的可疑差距也表明,可能存在更多未记录的资本外逃。

新加坡家族办公室的数量从 2020 年的 400 家增加到 2022 年底的 1,100 家,这一趋势是由中国需求推动的。

超级富有的投资者通过此类工具持有哪些资产几乎不透明,但新加坡温和的资本市场表明,大部分资金最终将投资于海外。

尽管如此,中国资金的流入提振了新加坡的银行,帮助提升了星展银行和华侨银行等机构的利润。

尽管其他地方的黄金签证数量在下降,但与 2022 年同期相比,迪拜的黄金签证发放量在 2023 年前 6 个月增加了 52%,其中许多接收者被认为是中国人。

房地产经纪公司日本花亚公司的 Glass Wu 表示,去年中国和香港客户对日本房产的询问大约增加了两倍。

日元疲软加速了这一趋势,过去三年日元兑人民币汇率下跌了五分之一。吴女士表示,大约 70% 的买家通过视频通话进行看房,并在没有先参观房产的情况下购买。

当地房地产经纪人 Plus Agency 的 Peter Li 表示,澳大利亚海外房产需求也出现激增,主要来自潜在的自住业主,而不是像前几波浪潮中那样来自投资者。

房地产公司居外 IQI 的数据似乎证实了这一趋势。自 2020 年以来,中国买家询价的全球房屋中位价已从 296,000 美元上涨至 728,000 美元。

买家不会购买较小的房产来出租,而是选择宽敞的房产来实际居住。

然而,中国资本也可能引发其他问题,包括已经对新加坡的房地产市场带来了压力。

新加坡房市由国家供应主导,私人住房数量不足 50 万套。4月份,新加坡对外国人购买的所有房产征收高达60%的税,试图让房市降温。

8 月份,当地警方突击搜查了包括汽车、珠宝和奢侈品在内的资产,总价值约 20 亿美元,并逮捕了 10 名外国人。随后发现这群人都出生在中国,但大多数人通过国际投资计划获得了其他公民身份。

10 月,新加坡政府指出,至少一名被告可能与家族办公室有联系。该地区的其他国家,例如柬埔寨和泰国,对接待可能带来政治影响的中国精英公民持谨慎态度。

尽管中国的资金外流尚未达到 2015-16 年恐慌期间的规模,但事实可能会更持久。

当时,中国政府推动的房地产行业信贷繁荣,帮助重振了经济景气。 这一次,中国政府希望让该行业降温。如果中国经济的命运没有突然、意外的复苏,寻求退出的资本流就不可能放缓。

投资者和公司将继续寻求各种各样的外国资产,至少是他们仍然可以购买的资产。

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