海宁农商行因违规虚增存贷款等被罚415万，多名高管同时领罚lg...

行政处罚决定书文号

嘉金罚决字〔2023〕7号

被处罚当事人

一、浙江海宁农村商业银行股份有限公司

二、蔡欣悦（时任海宁农商银行行长）

三、袁征（时任海宁农商银行丁桥支行行长）

四、胡坚（时任海宁农商银行城北支行行长）

五、居浩亮（时任海宁农商银行城南支行行长）

六、张翔（时任海宁农商银行马桥支行行长）

七、李俊（时任海宁农商银行长安支行行长）

八、孙超群（时任海宁农商银行黄湾支行行长）

九、朱伟恩（时任海宁农商银行许村支行行长）

十、孙建强（时任海宁农商银行营业部主任）

主要违法违规事实

高管未经任职资格核准即实际履职；违规设立时点性存款考核指标，向非营销部门与个人下达存款考核指标，导致员工违规揽储；员工管理不到位，员工和本行信贷客户存在非正常资金往来；违规虚增存贷款；贷后管理不到位，个人信贷资金被挪用于购买理财产品和基金；贷款“三查”不审慎，贷款资金用途与合同用途不符；转嫁费用；未按工程进度发放项目贷款

行政处罚依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条，《中华人民共和国商业银行法》第五条、第四十七条、第五十条、第七十三条、第七十四条、第八十九条及相关审慎经营规则

行政处罚决定

一、对浙江海宁农村商业银行股份有限公司罚款415万元

二、对蔡欣悦警告并处罚款5万元

三、对袁征警告并处罚款5万元

四、对胡坚警告并处罚款5万元

五、对居浩亮警告

六、对张翔警告

七、对李俊警告

八、对孙超群警告

九、对朱伟恩警告

十、对孙建强警告

作出处罚决定的机关名称

国家金融监督管理总局嘉兴监管分局

作出处罚决定的日期

2023年12月4日