涉嫌内幕交易 第一共和银行高管遭美监管机构调查lg...

　　北京时间3月31日早间消息，第一共和银行高管在近期美国银行业动荡的前几周出售了公司股票，美国马萨诸塞州监管机构已经对此展开调查。

　　马萨诸塞州州务卿William Galvin表示，他的办公室已经传唤第一共和银行。他正在调查有关该公司内幕交易政策的细节，以及自今年1月1日以来，该银行高管出售股票的具体行为。

　　第一共和银行的发言人拒绝证实该公司收到了传票，也拒绝对公司内部人士出售股票的情况置评。

　　过去一个月，美国一系列银行倒闭事件冲击了全球银行业。Silvergate Capital Corp在3月8日停止经营。几天后，硅谷银行和Signature Bank在流动性危机中被监管机构接管。这些事件打击了投资者对银行业的信心。

　　Galvin说，他的办公室已经对硅谷银行金融集团高管涉嫌内幕交易展开了类似调查。在硅谷银行倒闭前，硅谷银行金融集团一直是该银行的所有者。这两家银行在马萨诸塞州都有分支机构。

　　硅谷银行的法律顾问盛信律师事务所的发言人拒绝置评。

　　在硅谷银行倒闭后，储户纷纷从小银行提取存款，导致第一共和银行的股价3月份暴跌近90％。第一共和银行以优惠的抵押贷款利率吸引高净值客户，这一策略导致该银行比客户不太富裕的地区性银行更加脆弱，因为美国的存款保险只为每个储蓄账户提供25万美元的担保。

　　加州监管机构已经于3月10日接管了硅谷银行。

　　Galvin说：“这两家银行的策略都是有风险的。这样说毫无问题，风险已经回来了。”他表示，他的办公室尤其关注引发动荡的内部人士交易活动。

　　作为证券监管机构，Galvin以激进的执法而闻名。以往，他的办公室曾寻求吊销互联网券商Robinhood Markets的经纪执照，并对MassMutual的一家子公司处以罚款。

　　不过，马萨诸塞州对第一共和银行的调查还处于早期阶段，有可能并不会采取监管行动。

　　在正常情况下，公司内部人士被允许买卖自己公司的股票，但高管和董事利用尚未公开的重要信息进行交易是违法的。

　　今年出售股份的第一共和银行高管包括创始人兼执行董事长James Herbert。根据该银行网站公布的联邦存款保险公司文件，Herbert今年迄今出售了价值450万美元的公司股票。

　　在美国，由于监管例外，没有控股公司的银行高管会向银行业监管机构而不是美国证券交易委员会（SEC）提交交易报备文件。

　　今年，该行出售股票的其他高管还有首席执行官Michael Roffler，他在1月份出售了近100万美元的股票。二人都没有对售股做出回应。

　　此次调查表明，在最近的美国银行业危机中，银行高管及其风控策略受到越来越严格的审视。银行业监管机构、联邦检察官和SEC都在调查硅谷银行的倒闭。

　　Galvin说，他不担心在马萨诸塞州开展经营的其他银行，尽管他知道它们仍然面临巨大的压力。“我们没有理由相信，他们采用类似的策略去投资。”