首家券商资管！东方红资产管理旗下3只养老目标基金增设Y类份额lg...

首家券商资管获批增设个人养老金基金Y份额。12月24日，东方红资产管理发布公告称，旗下东方红颐和稳健养老两年（FOF）、东方红颐和平衡养老三年（FOF）和东方红颐和积极养老五年（FOF）3只养老目标基金增设Y类份额，对于新增的Y类基金份额,将单独设置基金代码,投资者通过个人养老金资金账户购买此类个人养老金基金专属份额，将享受比普通份额更低的管理费和托管费。

至此，东方红资产管理成为首家增设个人养老金基金Y份额的券商资管，也是首家通过个人养老金系统验收测试的券商资管。

实力绽放的背后是东方红资产管理坚守长期投资理念，积极布局养老业务。东方红颐和养老FOF系列产品、东方红首只目标日期型养老FOF……目前，东方红资产管理已经建立起较为完善的目标风险型基金产品线，努力为广大投资者提供不同风险层次、不同锁定持有期的多元化选择，稳妥推进个人养老金投资公募基金业务落地，积极承担公募基金在养老金第三支柱建设中的使命与责任。

拓宽产品矩阵  夯实业务基础

秉持客户利益至上的原则，东方红资产管理始终坚持长期投资、价值投资，将养老业务作为战略布局之一，是市场上较早布局公募基金养老产品的机构之一，也是中国证券投资基金业协会养老金委员会的委员单位。

当行业还未推出养老目标基金时，东方红资产管理就开始关注如何让投资者获得更好的投资体验，这与养老目标基金的立意高度一致。在监管机构批复养老目标基金后，公司结合自己对于市场情况和投资者的理解，研发、创设相关产品。2020年6月份，公司响应协会养老产品系列化运作的号召，同期发行了三只养老FOF产品，是当时全市场唯一一家同时发行一个系列不同风险等级养老FOF产品的公司。

目前， 东方红资产管理已经建立起较为完善的目标风险型基金产品线——东方红颐和养老FOF系列，力争为投资者提供风险收益特征清晰的个人养老投资服务；今年8月，东方红资产管理又发行了公司首只目标日期型养老FOF——东方红养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF），充分考虑公司权益投资能力与养老投资的长期需求，为公司未来养老投资业务布局奠定了坚实基础。

截至2022年三季度末，公司旗下3只养老FOF满足了不同风险收益特征的客户需求，为投资者带来了较好的长期投资体验和可观的长期业绩回报。以此次增设Y份额的产品——东方红颐和稳健养老两年（FOF）、东方红颐和平衡养老三年（FOF）和东方红颐和积极养老五年（FOF）为例，三只基金成立以来净值增长率分别为6.16%、6.57%和6.30%，同期业绩基准分别为0.33%、-2.81%和-7.79%。（数据来源：基金产品2022年三季报）

重视价值投资实践与团队建设

专注客户引导与陪伴服务

丰富的产品矩阵，需要有专业的投研团队和服务团队作为坚实支持。

通过践行长期价值投资，东方红资产管理积累了专业的投资研究实力，形成了较为完备的价值投资体系，并将相关经验与实践融入国家养老金体系建设，推进公募基金服务于个人养老投资，努力实现个人养老金长期保值增值。

在专业投研方面，近年来东方红资产管理内部已成立基金组合投资团队，汇聚了业内财富管理、多资产投资、基金选择的资深专家，将资产管理和财富管理相结合，从客户视角出发，根据不同客户的风险偏好与投资期限，为客户的财富增值目标提供有针对性、动态调整的一揽子基金组合产品。

在客户引导与陪伴方面，“东方红万里行”系列客户服务与引导活动，是业内最早一批全面开展的系统化专业服务活动，通过面对面讲座、论坛以及线上交流活动等多种形式与投资者交流，分享价值投资案例、资产配置的方法以及养老投资的理念，剖析投资中的心理误区，引导客户长期投资。

具体到养老投资者引导与陪伴，东方红资产管理在自有平台设置了养老投资专区。其中，东方红养老投资小课堂主要向投资者输出养老金投资科普知识、养老储备意识培育以及养老投资理念推广。今年以来，东方红资产管理还陆续推出养老概念片《老与少》及养老街头采访系列，以创意短视频形式帮助投资者孵化养老心智，培养理性的养老投资观念。

此外，近年来在个人养老金政策加速落地的进程中，东方红资产管理在养老投教领域不断推陈出新，力争为投资者提供一站式的养老投资课程，深耕大众养老理财需求，致力于让更多的人能够有尊严地养老。

在推动行业个人养老金业务层面，早在2018年，在中国基金业协会的主办和号召下，为了帮助投资者实现有尊严地养老，东方红资产管理参与承办第二届“养老金与投资”论坛暨《个人养老金：理论基础、国际经验与中国探索》发布会，以“资产配置新时代”为主题，号召行业共同探讨资产配置的新机遇、新挑战，聚焦养老金第三支柱建设，助力养老投资体系发展。同年，公司参与了中国证券投资基金业协会个人养老金白皮书的撰写与发布。此外，公司还翻译了多篇海外个人养老金业务的论文，并参与《关于养老目标基金系列化发展的分析》、《养老金融产品比较研究》等报告的撰写。

伴随着个人养老金制度的全面落地，公司将始终秉持以客户利益为先的原则，坚持价值投资、长期投资理念，通过不断夯实专业投研实力、完善产品体系、提升专业服务能力，不断满足投资者长期的养老投资需求，稳妥推进个人养老金投资公募基金业务落地，积极承担公募基金在养老金第三支柱建设中的使命与责任，为国家多层次养老保障体系建设贡献一份力量。

风险提示：

上述基金的基金份额均设置锁定持有期，投资者面临在锁定持有期内不能赎回基金份额的风险。上述基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，上述基金不保本，也不保证最低收益。上述东方红颐和系列养老FOF基金为混合型基金中基金，是目标风险型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、货币市场基金中基金、债券型基金及债券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。

上述东方红养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）为养老目标日期基金，针对在2045年前后退休的投资者设计，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品，存在投资者承担亏损的可能性。本基金属于采用目标日期策略的基金中基金，2045年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐渐接近目标日期而逐步降低。本基金是一只混合型发起式基金中基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金及债券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金面临的风险包括但不限于：市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、技术风险、操作风险、参与债券回购的风险、参与资产支持证券的风险、投资科创板股票的风险、投资北交所股票的风险、参与流通受限证券的风险、参与港股投资的风险、参与存托凭证的风险、本基金的特有风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等。本基金的基金份额均设置锁定持有期，投资者面临在锁定持有期内不能赎回基金份额的风险。本基金在基金份额净值披露时间、基金份额申购赎回申请的确认时间、基金暂停估值、暂停申购赎回等方面面临一定的特殊风险。此外，基金中基金承担的相关基金费用可能比普通的开放式基金高。

基金的过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证一定盈利，也不保证最低收益。基金投资有风险，投资需谨慎。投资者投资基金前，请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等文件。如需购买相关基金产品，请您关注投资者适当性管理相关规定、提前做好风险测评，并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。

产品业绩数据来自各产品2022年三季报，年度数据来自年报。东方红颐和稳健养老两年FOF（A类：009174）成立以来净值增长率6.16%，同期业绩比较基准收益率0.33%，时间区间2020.06.24-2022.09.30；2020.06.24至2020年底、2021年净值增长率分别为4.26%、3.40%，同期业绩比较基准收益率分别为4.30%、0.72%；东方红颐和平衡三年养老FOF（A类：009183）成立以来净值增长率6.57%，同期业绩比较基准收益率-2.81%，时间区间2020.06.11-2022.09.30；2020.06.11至2020年底、2021年净值增长率分别为11.75%、6.27%，同期业绩比较基准收益率分别为14.00%、-2.04%；东方红颐和积极五年养老FOF（A类：009184）成立以来净值增长率6.30%，同期业绩比较基准收益率-7.79%，时间区间2020.06.23-2022.09.30；2020.06.23至2020年底、2021年净值增长率分别为16.16%、7.09%，同期业绩比较基准收益率分别为17.50%、-4.47%。

（来源:界面AI）

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